Protéger votre vie privée

La présente politique de confidentialité (la « Politique de confidentialité ») s’applique à Foundation Wealth Partners LP et à ses sociétés affiliées (« Foundation Wealth », la « Société ») et explique comment la Société collecte, utilise et divulgue les renseignements personnels au Canada par l’intermédiaire des services offerts à nos clients, par son site Web situé à l’adresse www.foundationwealth.ca, et par l’intermédiaire d’autres interactions avec les consommateurs.

En général, les « renseignements personnels » désignent les renseignements concernant une personne identifiable, sous réserve de définitions ou d’interprétations plus précises en vertu de la loi applicable. Ces renseignements peuvent comprendre, sans toutefois s’y limiter : le nom d’un client, son adresse postale, son adresse courriel, ses renseignements financiers et son numéro de téléphone. La présente Politique de confidentialité ne s’applique pas aux renseignements personnels concernant les employés, les partenaires ou le personnel temporaire ou permanent, les consultants, les bénévoles ou les autres personnes affectées à la Société (chacune d’elles étant un « Membre de Fondation Richesse »), ni aux renseignements qui ne constituent pas des renseignements personnels tels que définis ou interprétés en vertu de la loi applicable.

Que contient cette politique de confidentialité?

La présente politique de confidentialité couvre les sujets suivants :

· LES RENSEIGNEMENTS QUE NOUS RECUEILLONS ET LA FAÇON DONT NOUS LES UTILISONS

· COMMENT NOUS RECUEILLONS DES RENSEIGNEMENTS SUR VOUS

· COMMENT NOUS DIVULGUONS ET PARTAGEONS VOS INFORMATIONS

· NOTRE SITE WEB

· VOTRE CONSENTEMENT

· TRANSFERT ET STOCKAGE INTERNATIONAUX DE L’INFORMATION

· SÉCURITÉ

· ACCÈS, RECTIFICATION, DEMANDES DE RENSEIGNEMENTS ET PLAINTES

· Modifications apportées à la présente politique de confidentialité

· COMMUNIQUEZ AVEC NOUS

Les renseignements que nous recueillons et la façon dont nous les utilisons

En général, nous recueillons et utilisons des renseignements personnels aux fins suivantes :

Ouverture de compte : lorsqu’un client ouvre un compte, des renseignements personnels sont recueillis et conservés dans un dossier conformément aux réglementations de l’industrie, y compris le nom, la date de naissance, l’adresse, la citoyenneté, le revenu, les placements, les dettes, l’état matrimonial, les personnes à charge et le numéro d’assurance sociale.

Seuls les employés autorisés, les fournisseurs de services tiers autorisés et les autorités réglementaires ont accès à ces renseignements. Les renseignements recueillis permettent à l’entreprise d’identifier ses clients, d’évaluer leurs besoins en matière de placements, de fournir les produits et services financiers demandés, de se protéger contre la fraude potentielle, de gérer les risques et les activités et de se conformer aux exigences légales et réglementaires.

Si vous êtes un client particulier, Wealth de la Fondation est tenu de recueillir, d’utiliser et de communiquer votre numéro d’assurance sociale aux fins de la déclaration de revenus. La Société peut également la communiquer aux agences d’évaluation du crédit pour faciliter votre identification.

La firme recueille également une adresse de courriel, un mot de passe et des renseignements pour les questions de sécurité afin de permettre aux clients de se connecter au site Web de la firme.

Communications marketing : La Société peut obtenir votre consentement pour utiliser vos renseignements afin de vous envoyer des communications marketing par la poste ou par courriel qui font la promotion de produits et de services susceptibles de vous intéresser. Vous pouvez à tout moment refuser de recevoir des offres de marketing en cliquant sur le lien de désabonnement inclus dans les communications électroniques de marketing ou en nous contactant comme indiqué dans la section « Nous contacter » ci-dessous. Veuillez noter que vous pouvez continuer à recevoir certaines communications électroniques transactionnelles ou informationnelles requises de notre part.

Service à la clientèle : Lorsque vous communiquez avec la Société pour faire un commentaire, poser une question ou déposer une plainte, il peut vous être demandé de vous identifier (par exemple, votre nom, votre adresse et un numéro de téléphone) ainsi que de fournir des renseignements supplémentaires qui aideront à répondre à votre demande ou à votre plainte. La Société peut conserver ces renseignements pour vous aider à l’avenir et pour améliorer notre service à la clientèle ainsi que nos produits et services.

Emploi : Pour les personnes qui ont posé leur candidature à un poste chez Foundation Wealth, des renseignements personnels concernant le candidat, tels que votre expérience professionnelle, vos renseignements sur l’éducation et vos coordonnées, seront recueillis. Pour les candidats qui ne reçoivent pas d’offre d’emploi ou qui n’acceptent pas une offre, leurs renseignements personnels seront conservés pendant une période raisonnable dans le cas où un poste approprié se libérerait ou si le candidat présente une nouvelle demande à Gestion Patrimoine Fondation. Si le candidat accepte un poste chez FWP, les renseignements seront conservés conformément aux procédures de confidentialité de la Société applicables aux renseignements personnels des membres de Fondation Richesse.

Site Web : L’entreprise recueille également certaines informations personnelles par le biais de témoins, d’étiquettes de suivi et de balises Web sur notre site Web. Veuillez vous reporter à la section ci-dessous pour obtenir plus de renseignements sur l’utilisation de ces technologies.

Comment recueillons-nous des renseignements vous concernant

La Société recueille généralement des renseignements personnels directement de vous. Cependant, il peut arriver que ces renseignements soient recueillis auprès de tiers, y compris votre conseiller, les agences d’évaluation du crédit ou d’autres institutions financières.

Comment nous divulguons et partageons vos renseignements

Dépositaire : Si vous ouvrez un compte auprès de Foundation Wealth, nous communiquerons vos renseignements personnels à un dépositaire afin qu’il puisse fournir des services tels que la garde de vos titres, l’exécution des transactions et la compensation. Vos renseignements personnels seront traités conformément à la politique de confidentialité du dépositaire.

Les prestataires de services : Foundation Wealth peut également transmettre vos renseignements personnels aux prestataires de services utilisés pour administrer ou fournir des produits, des services ou de l’information au nom de la Société, comme l’hébergement de son site Web, l’exploitation de certaines fonctions, l’envoi de messages marketing ou d’autres communications, ou la gestion et l’analyse des données et l’efficacité de la publicité. La Société prend des mesures raisonnables pour exiger que les organisations avec lesquelles les renseignements personnels du client sont communiqués ne les utilisent que pour exécuter les services pour lesquels les prestataires de services ont été contractés.

Vente de l’entreprise : Foundation Wealth peut également communiquer certaines informations personnelles aux parties liées au financement, à l’assurance, à la titrisation, à la cession, à la vente ou à toute autre disposition proposée ou réelle de tout ou partie de l’entreprise ou des actifs de la Société, ou dans le cadre d’une réorganisation d’entreprise, d’une vente d’actions ou d’un autre changement de contrôle de l’entreprise, à des fins liées à l’évaluation et à l’exécution de la transaction. Ces objectifs peuvent comprendre de déterminer s’il convient de procéder à la transaction ou à la relation d’affaires, ou de satisfaire aux exigences de tenue de dossiers ou d’autres exigences de déclaration à l’égard de ces parties. Les renseignements personnels que la Société peut communiquer comprennent les renseignements personnels et financiers recueillis pour appuyer votre demande de compte. Dans la mesure du possible, la Société prendra des mesures pour exiger que ces parties traitent vos renseignements personnels conformément à la présente Politique de confidentialité et ne les utilisent et ne les communiquent qu’aux fins pour lesquelles ils ont été recueillis, y compris pour fournir les services ou les renseignements que Wealth Foundation vous fournirait autrement et, de manière générale, pour exercer les activités de Wealth Foundation. La Société, ses successeurs ou ayants droit peuvent recueillir, utiliser et communiquer des renseignements personnels à des fins similaires à celles décrites dans la présente Politique de confidentialité ou selon le permis ou l’exige la loi applicable.

En matière juridique/de conformité, Foundation Wealth et ses fournisseurs de services peuvent communiquer vos renseignements personnels en réponse à un mandat de perquisition ou à une autre demande ou ordonnance légalement valide (qui peut inclure un accès légal par les autorités gouvernementales, les tribunaux ou les organismes d’application de la loi canadiens, américains ou étrangers), à d’autres organisations dans le cas d’une enquête sur une rupture de contrat ou une infraction à la loi ou pour détecter, réprimer ou prévenir une fraude ou comme l’exige ou le permet la loi canadienne, américaine ou autre applicable. Vos renseignements personnels peuvent également être divulgués lorsque cela est nécessaire pour établir, exercer ou défendre des prétentions juridiques et pour enquêter sur ou prévenir une perte ou un préjudice réel ou suspect aux personnes ou aux biens.

Notre site Web

En général, quiconque peut visiter le site Web de Foundation Wealth sans fournir de renseignements personnels. Cependant, des habitudes d’utilisation sont suivies, comme votre fournisseur de services Internet, la date et l’heure de votre visite, les pages que vous consultez et les documents que vous téléchargez, les recherches que vous effectuez et les URL de référence d’où vous venez. L’entreprise utilise ces renseignements pour mieux comprendre et optimiser son service Web.

Témoins, balises de suivi et balises Web : le site Web utilise une technologie appelée « témoins ». Un témoin est un fichier contenant un numéro d’identification unique que le site Web peut envoyer à votre navigateur, lequel peut alors être stocké sur votre disque dur afin que le site Web vous reconnaisse lorsque vous y revenez. Les témoins sont utilisés lorsque vous êtes invité à vous connecter. Si vous vous êtes inscrit sur notre site Web, ces témoins (1) peuvent nous indiquer qui vous êtes, (2) peuvent être nécessaires pour accéder à vos informations de compte et (3) fourniront au cabinet et à ses fournisseurs de services des informations qui seront utilisées pour personnaliser l’expérience de l’utilisateur en fonction de vos préférences. Les témoins aident également à comprendre l’activité du site Web, ce qui contribuera à améliorer l’expérience utilisateur.

Les utilisateurs peuvent refuser d’accepter les témoins, ce qui signifie que leur comportement ne sera pas suivi et pourrait limiter les caractéristiques et la fonctionnalité du site web de Foundation Wealth.

Analytics : le site Web de Foundation Wealth utilise des services d’analyse Web tels que Google Analytics. Ces services utilisent des témoins pour nous aider à analyser la façon dont les visiteurs utilisent le site Web. Par exemple, avec Google Analytics, les informations générées par le témoin concernant votre utilisation du site Web (y compris votre adresse IP) seront transmises et stockées sur un serveur Google. Google utilise ces renseignements aux fins d’évaluer votre utilisation du site Web, de compiler des rapports sur l’activité du site Web et de fournir d’autres services relatifs à l’activité du site Web et à l’utilisation d’Internet. Vous pouvez empêcher le stockage de données relatives à votre utilisation du site Web par Google, ainsi que le traitement de ces données, en téléchargeant et en installant le module complémentaire de navigateur disponible à l’adresse suivante : https://tools.google.com/dlpage/gaoptout? hl=en.

De plus amples renseignements sur la collecte et le traitement des données par Google Analytics, ainsi que sur la confidentialité et la sécurité des données, sont disponibles aux liens suivants :

https://policies.google.com/technologies/partner-sites et

https://support.google.com/analytics/topic/2919631

Liens vers des tiers : Il peut y avoir des liens directs vers des sites Web de tiers dans le site Web de Foundation Wealth. Cependant, la Société n’est pas responsable des pratiques de collecte, d’utilisation et de divulgation des renseignements personnels d’autres entités vers lesquelles le site Web peut renvoyer, et n’accepte aucune responsabilité à leur égard. Vous devriez consulter les politiques de confidentialité de ces autres entités avant de fournir des renseignements personnels sur leurs sites Web.

Votre consentement

La Société collecte, utilise et communique vos renseignements personnels avec votre consentement ou selon la loi. Votre consentement peut être explicite ou implicite, selon les circonstances et la sensibilité des renseignements personnels en question. Si vous choisissez de fournir des renseignements personnels à Gestion Patrimoine Fondation, il est présumé que vous consentez à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation de vos renseignements personnels, tel qu’il est décrit dans la présente Politique de confidentialité. Si vous ne consentez pas, veuillez ne pas fournir vos renseignements personnels ou, le cas échéant, exercer les options d’adhésion ou de désabonnement offertes.

Sous réserve des exigences légales et contractuelles et après avoir reçu un préavis raisonnable, vous pouvez refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation de vos renseignements personnels ou retirer votre consentement quant à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation ultérieures de renseignements vous concernant, en communiquant avec Wealth Foundation par courriel à CCO@foundationwealth.ca. Veuillez noter que si vous retirez votre consentement à certaines utilisations de vos renseignements personnels, la Société pourrait ne plus être en mesure de fournir certains services. Il existe des cas où Fondation Richesse peut recueillir, utiliser ou communiquer vos renseignements personnels sans votre consentement, par exemple pour répondre à une assignation à comparaître ou à une ordonnance du tribunal, ou pour se conformer aux règles de procédure concernant la production de documents.

Vous pouvez à tout moment refuser de recevoir des offres de marketing en cliquant sur le lien de désabonnement inclus dans les communications électroniques de marketing de la Société ou en nous contactant comme indiqué dans la section « Nous contacter » ci-dessous.

Utilisation de l’intelligence artificielle et des technologies de pointe

Nous pouvons utiliser intelligence artificielle (« IA ») et d ’ autres technologies de pointe pour soutenir les activités internes de l ’ entreprise, notamment la recherche et l ’ analyse, la gestion des placements, le développement de produits, les fonctions de soutien à la clientèle et l ’ efficience opérationnelle.

Ces outils peuvent aider nos professionnels à analyser des renseignements, à identifier des tendances ou des modèles, à générer des connaissances issues de la recherche ou à préparer des ébauches de documents. Les outils d’IA sont utilisés uniquement à titre d’outils de soutien à la décision et ne fonctionnent pas de manière autonome ni ne remplacent le jugement humain. Toutes les décisions d’investissement, les conseils, la construction de portefeuille et les évaluations d’adéquation demeurent assujetties à une surveillance humaine et sont prises conformément aux lois sur les valeurs mobilières applicables et à notre obligation d’agir dans le meilleur intérêt de nos clients.

Les outils activés par l’IA peuvent traiter les données du marché, les documents de recherche, les informations au niveau du portefeuille et d’autres données d’affaires. Lorsque des renseignements personnels sont en cause, ils sont traités conformément aux lois applicables en matière de protection de la vie privée et à notre Politique de confidentialité. Dans les cas où des enregistrements sont impliqués, comme les transcriptions de réunions activées par l’IA, nous obtiendrons votre consentement avant d’utiliser cette fonctionnalité. Nous maintenons des mécanismes de gouvernance, de sécurité et des garanties contractuelles conçus pour gérer les risques associés à l’utilisation de l’IA, notamment les conflits d’intérêts, la protection des données, la tenue de registres et la conformité réglementaire.

Les outils d’IA peuvent également être utilisés pour aider à la préparation de communications, de matériel pédagogique ou de contenu informationnel. Ces documents sont examinés par notre personnel et sont assujettis aux exigences réglementaires en vigueur applicables aux communications avec les clients et au marketing.

Notre utilisation de l’IA et des technologies de pointe est assujettie à une gouvernance, une supervision et un examen permanents. Nous pourrons affiner ou mettre à jour notre utilisation de ces outils au fil du temps, à mesure que les technologies et les attentes réglementaires évolueront.

Conservation des renseignements personnels

Wealth de la Fondation n’utilisera, ne communiquera ni ne conservera vos renseignements personnels que pendant la durée nécessaire pour atteindre les fins pour lesquelles ces renseignements ont été recueillis et conformément aux lois et règlements canadiens en matière de protection de la vie privée et de valeurs mobilières.

Transfert et stockage internationaux de renseignements

Veuillez noter que certains des fournisseurs de services qui traitent ou manipulent des renseignements personnels pour le compte de la Société peuvent se trouver à l’extérieur du Canada, notamment aux États-Unis. Par conséquent, vos renseignements personnels peuvent être transférés, stockés et / ou traités à l ’ extérieur du Canada en lien avec les fins décrites dans la présente Politique de confidentialité. Alors que vos renseignements personnels se trouvent à l’extérieur du Canada, ils sont assujettis aux lois de la juridiction où ils sont détenus et peuvent être consultés par les autorités gouvernementales de cette juridiction conformément à ces lois. Pour obtenir plus d’informations sur les politiques relatives au traitement des renseignements personnels à l’étranger, veuillez communiquer avec le responsable de la protection des renseignements personnels de la Société (coordonnées à la fin de la présente politique).

Titre à revenu fixe

Foundation Wealth a mis en place des mesures de sécurité physiques, organisationnelles et technologiques raisonnables pour protéger les renseignements personnels qui sont sous notre garde ou notre contrôle. Ces mesures comprennent des garanties pour protéger les renseignements personnels contre la perte ou le vol, ainsi que contre l’accès, la divulgation, la copie, l’utilisation ou la modification non autorisés. Les membres autorisés de Fondation Richesse, les agents et les mandataires ont accès à vos renseignements personnels.

Accès, correction, demandes de renseignements et plaintes

Si vous souhaitez demander d’accéder à vos renseignements personnels ou d’en faire la correction, ceux-ci étant sous la garde ou le contrôle de Gestion de patrimoine Foundation, veuillez adresser votre demande par écrit à votre gestionnaire de portefeuille ou, à défaut, au responsable de la conformité à CCO@foundationwealth.ca. La Société peut avoir besoin de vérifier votre identité avant de fournir ces renseignements. Dans certaines circonstances, la Société peut ne pas donner accès à vos renseignements personnels, par exemple s’ils contiennent les renseignements personnels d’autres personnes, s’ils constituent des renseignements commerciaux confidentiels ou s’ils ne sont pas correctement visés par une demande d’accès. Il est important que vos renseignements personnels soient exacts et à jour.

Modifications apportées à la présente politique de confidentialité

Foundation Wealth se réserve le droit de modifier la présente Politique de confidentialité en tout temps, et nous prendrons les mesures raisonnables pour informer les personnes concernées de toute modification importante, si nécessaire.

Contactez-nous

Veuillez communiquer avec le responsable de la protection des renseignements personnels du cabinet si :

· si vous avez des questions ou des commentaires concernant la présente politique de confidentialité,

· vous souhaitez accéder à vos renseignements personnels, les mettre à jour et / ou corriger des inexactitudes, ou

· il y a des questions ou des plaintes concernant la façon dont Gestion Foundation ou ses fournisseurs de services traitent vos renseignements personnels.

Vous pouvez communiquer avec le responsable de la protection de la vie privée de la Société par courriel au CCO @foundationwealth.ca ou par la poste à l’adresse suivante : Foundation Wealth Partners LP, à l’attention du chef de la Conformité, au 1128 Yonge St., bureau 300, Toronto (Ontario) M4W 2L8.

Dernière mise à jour : février 2026